Порядок проведения проверки электронной копии кредитного досье Διαδικασίες ελέγχου για ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο του αρχείου πίστωσης

При проведении проверки электронной копии Кредитного досье оценивается качество формирования и комплектность электронного досье, соответствия условий по выданным кредитам условиям и Стандартам, установленным по Банку, проверка информации, содержащейся в АБС по продукту. Κατά τον έλεγχο του ηλεκτρονικού πιστωτικής ιστορίας αντίγραφο αξιολόγησε την ποιότητα και την πληρότητα του σχηματισμού των ηλεκτρονικών αρχείων, η τήρηση των όρων των δανείων τους όρους και τα πρότυπα που καθορίζονται από την Τράπεζα, την επαλήθευση των πληροφοριών που περιέχονται στο ABS για το προϊόν.

Проверка проводится ежедневно Кредитным инспектором ДРК. Επιθεώρηση διεξάγεται κάθε πιστωτικό επιθεωρητής Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό. Проверке подлежат все электронные копии Кредитных досье. Έλεγχος για να είναι όλα τα ηλεκτρονικά αντίγραφα των αρχείων δανείου.

По результатам проверки ответственный Кредитный инспектор ДРК заполняет электронный отчет, в который заносит всю, предусмотренную отчетом, информацию. Ο έλεγχος είναι υπεύθυνη ΥΠΟΘΗΚΕΣ ΛΔΚ συμπληρώνει το ηλεκτρονικό αρχείο, το οποίο βάζει το σύνολο που ορίζεται εγγραφή, η πληροφορία. На основании данных отчета производится анализ полноты и правильности ведения Кредитного досье. Με βάση τα στοιχεία έκθεσης αναλύεται ως προς την πληρότητα και την ακρίβεια της πιστωτικής ιστορίας.

Кредитный инспектор ДРК: ΣΤΕΓΑΣΤΙΚΑ ΔΑΝΕΙΑ Λαϊκή Δημοκρατία του Κονγκό:

– проверяет соответствие файла Инструкции формирования папки с кредитным делом; - Βεβαιωθείτε ότι οι οδηγίες αρχείο που αποτελούν ένα φάκελο με το επιχειρηματικό πιστωτικό?

– проверяет разборчивость отсканированных документов и комплектность в соответствии с Описью; - Ελέγχει την αναγνωσιμότητα των σαρωμένων εγγράφων και την πληρότητα, σύμφωνα με τα αρχεία?

– при выявлении неразборчивых документов или неполного комплекта документов в файле направляет запрос в Уполномоченное подразделение на повторную отправку документов с указанием недочетов. - Κατά τον προσδιορισμό των εγγράφων δυσανάγνωστο ή πλήρη σειρά εγγράφων της δικογραφίας στέλνει ένα αίτημα προς την εξουσιοδοτημένη υπηρεσία για την εκ νέου αποστολή των εγγράφων που δείχνουν ρωγμές. Запрос отправляется на электронный адрес исполнителя – Кредитного офицера Уполномоченного подразделения, копия запроса – Руководителю Уполномоченного подразделения; Η αίτηση αποστέλλεται στη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου της Εκτελεστικής - Loan Officer μονάδες Εξουσιοδοτημένο, αντίγραφο της αίτησης - ο επικεφαλής της Μονάδας Διαμεσολαβητή?

– при повторной отправке неразборчивой копии направляет служебную записку на Руководителя Уполномоченного подразделения; - Όταν ξαναστείλετε δυσανάγνωστες αντίγραφο στείλει ένα σημείωμα προς τον προϊστάμενο της μονάδας άδεια?

– при не исправлении ситуации в течение срока, указанного в служебной записке, направленной Руководителю Уполномоченного подразделения отправляет служебную записку Директору ДРК для принятия последующих предусмотренных в Банке мер. - Αν δεν διορθωθεί η κατάσταση εντός της προθεσμίας που ορίζεται στο υπόμνημα στρέφεται ο κύριος Επίτροπος μονάδα στέλνει ένα σημείωμα του διευθυντή της Λαϊκής Δημοκρατίας του Κονγκό να ακολουθήσει ορίζεται στην Τράπεζα της μέτρα.

При проведении проверки электронной копии Кредитного досье Кредитный инспектор ДРК обязан проверить: Κατά τον έλεγχο του ηλεκτρονικού πίστωσης αντίγραφο επιθεωρητής πιστωτικό ιστορικό ΛΔΚ θα ελέγχει:

– качество отсканированных документов в электронной копии Кредитного досье; - Η ποιότητα των ψηφιοποιημένων εγγράφων σε ηλεκτρονικά αντίγραφα των αρχείων πιστωτικών?

– качество оформления документов и соответствие условий кредитования установленным требованиям и Стандартам Банка; - Ποιότητα των εγγράφων σχεδιασμού και των πιστωτικών συνθηκών αλληλογραφία καθιερωμένα πρότυπα και τις απαιτήσεις της Τράπεζας?

– полноту пакета документов; - Πλήρης σειρά από έγγραφα?

– соблюдение требований по формированию Кредитного досье; - Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις για την πιστωτική ιστορία?

– сроки отправки электронной копии Кредитного досье в Базу данных Банка по продукту; - Ώρα να στείλετε ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο της πιστωτικής ιστορίας στη βάση δεδομένων της Τράπεζας για το προϊόν?

– соблюдение требований по отправке информации в Базу данных Банка по продукту. - Η συμμόρφωση με τις απαιτήσεις για την υποβολή των πληροφοριών στη βάση δεδομένων της Τράπεζας για το προϊόν.

Требования к проверке документов, составляющих электронную копию Кредитного досье: Απαιτήσεις για την επιθεώρηση των εγγράφων που απαρτίζουν ένα ηλεκτρονικό αντίγραφο του αρχείου της πιστωτικής σας:

1. 1. Опись документов Кредитного досье: Ο κατάλογος των εγγράφων του φακέλου δανείου:

– должна содержать полный перечень документов; - Πρέπει να περιέχει πλήρη κατάλογο των εγγράφων?

– Опись должна быть заверена двумя подписями – исполнителя и Руководителя Уполномоченного подразделения. - Η απογραφή θα πρέπει να επαληθεύονται από δύο υπογραφές - ο εκτελεστικός και ο αρχηγός Επίτροπος γραφείου.

2. 2. Заявление на получение кредита и открытие счета: Αίτησης για χορήγηση πίστωσης και άνοιγμα λογαριασμού:

– номер и дата Заявления на получение кредита и открытие счета должны совпадать с номером и датой в АБС; - Αριθμός και ημερομηνία της αίτησης δανείου και το άνοιγμα του λογαριασμού πρέπει να συμπίπτει με τον αριθμό και την ημερομηνία στο ABS?

– сумма кредита, валюта кредита, дата начала действия договора, дата окончания действия договора, Ф.И.О. - Ποσό δανείου, νόμισμα του δανείου, την ημερομηνία έναρξης της σύμβασης, την ημερομηνία λήξης της σύμβασης, το όνομα Заемщика, процентная ставка по договору, ежемесячная и/или единовременная комиссия должны совпадать с информацией, отраженной в АБС; Δανειολήπτη, το επιτόκιο της σύμβασης, μηνιαία και / ή κατ 'αποκοπήν προμήθεια ποσό θα πρέπει να συμπίπτουν με τα στοιχεία που αντικατοπτρίζεται στο ABS?

– условия кредита должны соответствовать действующим в Банке условиям кредитования и Дополнительным условиям; - Οι όροι πίστωσης πρέπει να συμμορφώνονται με τις ισχύουσες συνθήκες στην Τράπεζα της πίστωσης και τους πρόσθετους όρους?

– Ф.И.О. - Όνομα Заемщика и Поручителя, а также их паспортные данные (№ паспорта, информация о том, кем, когда и где был выдан паспорт, информация о месте проживания, данные о дате и месте рождения) сверяются с копиями паспортов; Δανειολήπτη και του εγγυητή, καθώς και στοιχεία του διαβατηρίου τους (№ του διαβατηρίου, πληροφορίες σχετικά με το ποιον, πότε και πού το διαβατήριο εκδόθηκε, πληροφορίες σχετικά με τον τόπο διαμονής, την ημερομηνία και τόπος γέννησης) είναι συμφιλιωθεί με τα αντίγραφα των διαβατηρίων?

– На Заявлении на получение кредита и открытие счета должна стоять подпись Заемщика, Поручителя и ответственного лица со стороны Банка; - Η αίτηση για ένα δάνειο και το άνοιγμα ενός λογαριασμού πρέπει να υπογραφεί από τον οφειλέτη, τον εγγυητή και αρμόδιο πρόσωπο από την Τράπεζα?

– подписи Заемщика и Поручителя необходимо сверить с их подписями в паспортах; - Υπογραφή του Οφειλέτη και ο Εγγυητής θα πρέπει να ελέγχει με τις υπογραφές τους στο διαβατήριο?

– данные о приобретаемом ТС (марка, модель, стоимость, тип/категория, VIN и год выпуска ТС) должны совпадать с данными в ПТС; - Τα δεδομένα για την απόκτηση TC (μάρκα, μοντέλο, τιμή, τον τύπο / κατηγορία, VIN και όχημα το χρόνο) πρέπει να ταιριάζει με τις πληροφορίες του TCP?

– сведения об открытых Счетах должны соответствовать счетам, отрытым Заемщику в Банке; - Πληροφορίες για ανοικτούς λογαριασμούς πρέπει να συμμορφώνονται με τους λογαριασμούς, το άνοιγμα του Οφειλέτη στην Τράπεζα?

– Страховая компания должна быть в списке компаний, аккредитованных Банком (за исключением программ, позволяющих осуществлять страхование в других страховых компаниях). - Η ασφαλιστική εταιρεία θα πρέπει να είναι στον κατάλογο των εταιρειών που είναι διαπιστευμένες στην Τράπεζα (με εξαίρεση τα προγράμματα που επιτρέπουν την ασφάλιση σε άλλες ασφαλιστικές εταιρείες).

3. 3. График платежей: Τρόπος πληρωμής:

– должен содержать подписи Заемщика и ответственного лица со стороны Банка на каждой странице; - Πρέπει να περιέχει τις υπογραφές του Οφειλέτη και τον υπεύθυνο της Τράπεζας σε κάθε σελίδα?

– в разделе «подписи сторон» необходимо сверить соответствие подписи Заемщика его подписи в паспорте; - Στο «υπογραφές των συμβαλλόμενων μερών" πρέπει να ελέγχει την τήρηση της υπογραφής της υπογραφής του οφειλέτη σχετικά με το διαβατήριο?

– условия кредита, указанные в подписанном Графике платежей, должны соответствовать условиям, указанным в Заявлении. - Πιστωτικές όρους που καθορίζονται στο ενυπόγραφο χρονοδιάγραμμα πληρωμών πρέπει να πληρούν τις προϋποθέσεις που ορίζονται στη Δήλωση.

4. 4. Справка о доходах. Κατάσταση αποτελεσμάτων.

– должна быть выдана не ранее, чем за 10 рабочих дней до даты приема заявки; - Δεν πρέπει να είναι νωρίτερα από 10 ημέρες πριν από την ημερομηνία παραλαβής της αίτησης?

– должна содержать информацию о доходе Заемщика не менее, чем за последние три месяца до даты подачи заявки на кредит; - Θα πρέπει να περιέχουν πληροφορίες για τα εισοδήματα του οφειλέτη δεν είναι μικρότερη από ό, τι τους τελευταίους τρεις μήνες πριν από την ημερομηνία υποβολής της αίτησης δανείου?

– Справка должна быть заверена печатью предприятия и подписью главного бухгалтера (лица его замещающего). - Βοήθεια θα πρέπει να πιστοποιείται από τη σφραγίδα της εταιρείας και την υπογραφή του Γενικού Λογιστηρίου (το πρόσωπο που αντικαθιστά αυτόν).

5. 5. Документ, подтверждающий оплату Заемщиком первоначального взноса. Ένα έγγραφο που βεβαιώνει την πληρωμή από τον Οφειλέτη προκαταβολή. Подтверждением оплаты первоначального взноса в счет оплаты ТС может служить один из следующих документов: Απόδειξη πληρωμής του αρχικού τέλους ως πληρωμή για την TC μπορεί να χρησιμεύσει ως ένα από τα ακόλουθα έγγραφα:

– платежное поручение, принятое Банком к исполнению; - Καταβολή έλαβε η Τράπεζα να εκτελεστεί?

– кассовый чек предприятия-продавца ТС; - Έλεγχος του οχήματος Ταμείο της εταιρείας-πωλητή?

– Акт либо иной документ, подтверждающий зачет средств по принятому от Заемщика ТС (при технологии trade-in). - Πράξη ή άλλο έγγραφο που να βεβαιώνει τις πιστωτικές διευκολύνσεις προς εγκρίθηκε από τον Οφειλέτη TC (σε τεχνολογία εμπόριο-in).

6. 6. Копия Договора купли-продажи ТС: Ένα αντίγραφο του συμβολαίου πώλησης TC:

– сумма по Договору не должна превышать сумму кредита с учетом установленного минимального первоначального взноса; - Το ποσό της σύμβασης δεν υπερβαίνει το ποσό του δανείου, λαμβάνοντας υπόψη το ελάχιστο αρχικό ποσό?

– договор должен быть подписан со стороны предприятия – продавца ТС и покупателя – Заемщика; - Η σύμβαση πρέπει να υπογραφεί από την εταιρεία - TC πωλητή και του αγοραστή - ο Οφειλέτης?

– подпись Заемщика должна быть сверена с его подписью в паспорте; - Η υπογραφή του οφειλέτη θα πρέπει να συγκριθεί με την υπογραφή του στο διαβατήριο?

– реквизиты и печать предприятия – продавца ТС на Договоре должна совпадать с печатью на Кассовом чеке о внесении первоначального взноса в кассу предприятия (или Акте о зачете средств в случае технологии trade-in). - Στοιχεία και η εταιρεία εκτυπώσεων - Πωλητής TC συμφωνίας συμπίπτει με τη σφραγίδα για την ταμειακή απόδειξη για την πραγματοποίηση της αρχικής καταβολής σε μετρητά της επιχείρησης (ή τον νόμο για την αντιστάθμιση των κεφαλαίων σε περίπτωση μιας τεχνολογίας εμπορίου-in).

7. 7. Копия ПТС: Αντίγραφο του τίτλου:

– модель и идентификационные данные ТС (VIN, № кузова, цвет и т. д.), указанные в ПТС, должны соответствовать модели указанной в Заявление на предоставление кредита и открытие счета и в Договоре купли-продажи ТС; - Μοντέλο και αναγνώρισης οχήματος (VIN, № σώματος, χρώμα, κλπ.) που καθορίζονται στο PTS, πρέπει να συμμορφώνονται με το υπόδειγμα που καθορίζεται στην αίτηση πίστωσης και το άνοιγμα λογαριασμού και τη σύμβαση πώλησης του οχήματος?

– собственником ТС должен быть Заемщик (при предоставлении оригинала ПТС в Банк через 5 рабочих дней после оформления кредита). - Ιδιοκτήτης του οχήματος πρέπει να είναι ο Οφειλέτης (όσον αφορά την παροχή του αρχικού τίτλου από μια τράπεζα σε 5 εργάσιμες ημέρες μετά την πραγματοποίηση του δανείου).

8. 8. Копия Страхового полиса КАСКО. Ένα αντίγραφο της ασφαλιστικής πολιτικής Hull.

– Страховой полис КАСКО должен быть выписан на полную стоимость ТС; - Ασφαλιστήριο Συμβόλαιο CASCO πρέπει να είναι για το πλήρες κόστος της TC?

– данные ТС должны совпадать с данными в ПТС; - Δεδομένα του οχήματος πρέπει να ταιριάζει με τις πληροφορίες του TCP?

– Страховая компания должна быть та же, что и в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета; - Η ασφαλιστική εταιρεία πρέπει να είναι το ίδιο με την αίτηση πίστωσης και άνοιγμα λογαριασμού?

– срок действия полиса должен быть не менее 12 месяцев, при сроке кредитования до 12 месяцев – не менее срока кредитования; - Η περίοδος κάλυψης πρέπει να είναι τουλάχιστον 12 μήνες, με διάρκεια πίστωσης έως 12 μήνες - όχι μικρότερη από τη διάρκεια του δανείου?

– Страховой полис должен быть оплачен, что должно быть подтверждено документом об оплате; - Το ασφαλιστήριο συμβόλαιο πρέπει να καταβληθεί, η οποία πρέπει να επιβεβαιωθεί με αποδείξεις?

– Выгодоприобретателем должен являться Банк. - Ο δικαιούχος πρέπει να είναι μια τράπεζα.

9. 9. Копия трудовой книжки Заемщика. Ένα αντίγραφο του αρχείου εργασίας του οφειλέτη.

– Копия трудовой книжки предоставляется во всех случаях за исключением тех, которые предусмотрены родом деятельности Заемщика; - Ένα αντίγραφο του βιβλίου εργασίας είναι διαθέσιμο σε όλες τις περιπτώσεις, εκτός από εκείνα που προδιαγράφονται γένος του Οφειλέτη?

– Ф.И.О. - Όνομα Заемщика должно совпадать с Ф.И.О. Οφειλέτης πρέπει να ταιριάζει με το όνομα в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета; στην αίτηση πίστωσης και άνοιγμα λογαριασμού?

– срок работы на последнем месте должен быть не менее 3 месяцев на дату рассмотрения кредитной заявки; - Η περίοδος από το τελευταίο σημείο, πρέπει να είναι τουλάχιστον 3 μηνών από την ημερομηνία εξέτασης της αίτησης δανείου?

– общий трудовой стаж должен быть не менее 12 месяцев на дату рассмотрения кредитной заявки; - Συνολική διάρκεια της υπηρεσίας πρέπει να είναι τουλάχιστον 12 μηνών από την ημερομηνία υποβολής της αίτησης δανείου?

– копия трудовой книжки должна быть заверена организацией-работодателем или Кредитным офицером Уполномоченного подразделения. - Αντίγραφο της εγγραφής για την απασχόληση πρέπει να πιστοποιείται από τον απασχολεί οργάνωση ή υπάλληλο του γραφείου της Credit Διαμεσολαβητή. Копия, заверенная организацией-работодателем должна содержать запись «Работает по настоящее время». Επικυρωμένο από το απασχολούν οργανισμός πρέπει να αναγράφεται η ένδειξη "Έργα για τώρα."

10. 10. Копия одного из документов Заемщика. Ένα αντίγραφο του εγγράφου του δανειολήπτη.

Вторым документом могут выступать: Το δεύτερο έγγραφο μπορεί να είναι:

– Заграничный Паспорт; - Διαβατήριο?

– Водительские удостоверение; - Άδεια οδήγησης?

– Свидетельство о постановке на налоговый учет; - Πιστοποιητικό εγγραφής φόρου?

– Свидетельство пенсионного страхования. - Πιστοποιητικό ασφάλισης συντάξεων.

11. 11. Копия паспорта: Αντίγραφο του διαβατηρίου:

– все откопированные страницы паспорта должны быть заверены Кредитным офицером Уполномоченного подразделения; - Όλες οι otkopirovannye σελίδα του διαβατηρίου πρέπει να πιστοποιείται από έναν υπάλληλο του γραφείου της Credit Διαμεσολαβητή?

– обязательной сверке подлежат паспортные данные и данные о месте регистрации Заемщика в паспорте с данными в Анкете и Заявлении на получение кредита и открытие счета; - Με την επιφύλαξη των υποχρεωτικών δεδομένων διαβατηρίου επαλήθευση και δεδομένα σχετικά με τον τόπο καταχώρησης της Οφειλέτη στο διαβατήριο με τα στοιχεία του εντύπου αίτησης και της αίτησης για δάνειο και να ανοίξετε ένα λογαριασμό?

– Наличие подписи поручителя в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета в случае, если Заемщик состоит в браке, либо наличие нотариально заверенного согласия супруга(и) на получение кредита и передачу в залог ТС. - Η παρουσία του εγγυητή υπογραφής της αίτησης πίστωσης και το άνοιγμα λογαριασμού, εάν ο δανειολήπτης είναι έγγαμος, συμβολαιογραφική συναίνεση του συζύγου (-ες) για το δανεισμό και τη μεταφορά ενός φύλλου υπόσχεση.

12. 12. Копия паспорта супруга(и) (данный документ предоставляется если Заемщик состоит в браке): Αντίγραφο του συζύγου διαβατηρίου (-ες) (σε αυτό το έγγραφο είναι διαθέσιμο εάν ο δανειολήπτης είναι παντρεμένος):

– копия паспорта должна быть заверена Кредитным офицером Уполномоченного подразделения; - Ένα αντίγραφο του διαβατηρίου πρέπει να πιστοποιείται από έναν υπάλληλο του γραφείου της Credit Διαμεσολαβητή?

– паспортные данные и данные о месте регистрации Поручителя должны соответствовать данным, указанным в Заявлении на получение кредита и открытие счета, либо данным указанным в нотариально заверенном согласии на получение кредита и передачу в залог ТС. - Πληροφορίες διαβατηρίου και δεδομένα σχετικά με τον τόπο καταχώρησης της εγγύησης πρέπει να είναι σύμφωνες με αυτές που αναφέρονται στην αίτηση για ένα δάνειο και το άνοιγμα ενός λογαριασμού ή δεδομένων που εξειδικεύονται στο συμβολαιογραφική συναίνεση του δανείου και της μεταφοράς ενός φύλλου υπόσχεση.