Порядок проведения проверки электронной копии кредитного досье Proċedura għall-ittestjar kopja elettronika tal-fajl ta 'kreditu

При проведении проверки электронной копии Кредитного досье оценивается качество формирования и комплектность электронного досье, соответствия условий по выданным кредитам условиям и Стандартам, установленным по Банку, проверка информации, содержащейся в АБС по продукту. Matul il-verifika ta 'l-storja ta' kreditu elettronika kopja evalwata l-kwalità u l-kompletezza tal-formazzjoni ta 'rekords elettroniċi, il-konformità mal-kondizzjonijiet dwar il-kondizzjonijiet self u l-istandards stabbiliti mill-Bank, il-verifika ta' informazzjoni li tinsab fil-ABS għall-prodott.

Проверка проводится ежедневно Кредитным инспектором ДРК. Ispezzjoni hija mwettqa kull spettur ta 'kreditu RDK. Проверке подлежат все электронные копии Кредитных досье. Verifika biex ikunu kollha kopji elettroniċi tal-fajl self.

По результатам проверки ответственный Кредитный инспектор ДРК заполняет электронный отчет, в который заносит всю, предусмотренную отчетом, информацию. Il-verifika hija responsabbli ipoteki RDK tikkompleta l-rekords elettroniċi, li jpoġġi l kollu stipulat rekord, l-informazzjoni. На основании данных отчета производится анализ полноты и правильности ведения Кредитного досье. Abbażi tad-data rapport hija analizzata għall-kompletezza u l-eżattezza ta 'storja ta' kreditu.

Кредитный инспектор ДРК: Mortgages RDK:

– проверяет соответствие файла Инструкции формирования папки с кредитным делом; - Jivverifika li l-istruzzjonijiet li jiffurmaw fajl folder man-negozju ta 'kreditu;

– проверяет разборчивость отсканированных документов и комплектность в соответствии с Описью; - Kontrolli l-leġġibbiltà ta 'dokumenti skennjati u l-kompletezza skond l-kotba;

– при выявлении неразборчивых документов или неполного комплекта документов в файле направляет запрос в Уполномоченное подразделение на повторную отправку документов с указанием недочетов. - Fl-identifikazzjoni-dokumenti illeġibbli jew sett komplut ta 'dokumenti fil-fajl jibgħat talba lill-dipartiment awtorizzat biex jerġa' jibgħat dokumenti li jindikaw difetti. Запрос отправляется на электронный адрес исполнителя – Кредитного офицера Уполномоченного подразделения, копия запроса – Руководителю Уполномоченного подразделения; It-talba hija mibgħuta lill-indirizz elettroniku tal-Eżekuttiv - Self Uffiċjal unitajiet Awtorizzat, kopja tat-talba - l-kap ta 'l-Unità Ombudsman;

– при повторной отправке неразборчивой копии направляет служебную записку на Руководителя Уполномоченного подразделения; - Meta inti resend kopja illeġibbli tibgħat memo lill-kap ta 'l-unità awtorizzat;

– при не исправлении ситуации в течение срока, указанного в служебной записке, направленной Руководителю Уполномоченного подразделения отправляет служебную записку Директору ДРК для принятия последующих предусмотренных в Банке мер. - Jekk le jikkoreġu l-qagħda fil-perjodu speċifikat fil-memo diretti l-Unità Kummissarju Ewlieni jibgħat memo għad-Direttur tar-RDK biex isegwu stipulat fil-Bank ta 'miżuri.

При проведении проверки электронной копии Кредитного досье Кредитный инспектор ДРК обязан проверить: Matul il-verifika ta 'l-elettronika kopja kreditu storja ta' kreditu ispettur RDK għandha tiċċekkja:

– качество отсканированных документов в электронной копии Кредитного досье; - Il-kwalità ta 'dokumenti skennjati fis kopji elettroniċi ta' fajls ta 'kreditu;

– качество оформления документов и соответствие условий кредитования установленным требованиям и Стандартам Банка; - Il-kwalità tad-dokumenti tad-disinn u l-kundizzjonijiet ta 'kreditu korrispondenza li ġiet stabbilita l-istandards u r-rekwiżiti tal-Bank;

– полноту пакета документов; - Sett komplet tad-dokumenti;

– соблюдение требований по формированию Кредитного досье; - Konformità mar-rekwiżiti li storja ta 'kreditu;

– сроки отправки электронной копии Кредитного досье в Базу данных Банка по продукту; - Ħin li tibgħat kopja elettronika tad storja ta 'kreditu fid-database tal-Bank għall-prodott;

– соблюдение требований по отправке информации в Базу данных Банка по продукту. - Konformità mar-rekwiżiti għas-sottomissjoni ta 'informazzjoni għad-database tal-Bank għall-prodott.

Требования к проверке документов, составляющих электронную копию Кредитного досье: Rekwiżiti għall-ispezzjoni ta 'dokumenti li jiffurmaw kopja elettronika tal-fajl tal-kreditu tiegħek:

1. 1. Опись документов Кредитного досье: Il-lista tal-fajl self dokumenti:

– должна содержать полный перечень документов; - Għandu jkun fih lista kompleta ta 'dokumenti;

– Опись должна быть заверена двумя подписями – исполнителя и Руководителя Уполномоченного подразделения. - L-inventarju għandu jkun verifikat billi żewġ firem - l-Eżekuttiv u l-uffiċċju Kummissarju Ewlieni.

2. 2. Заявление на получение кредита и открытие счета: Applikazzjoni għall-kreditu u ftuħ ta 'kont:

– номер и дата Заявления на получение кредита и открытие счета должны совпадать с номером и датой в АБС; - Numru u data ta 'applikazzjoni tas-self u l-ftuħ kont għandha taħbat mal-numru u d-data fil-ABS;

– сумма кредита, валюта кредита, дата начала действия договора, дата окончания действия договора, Ф.И.О. - Ammont tas-Self, munita self, id-data tal-bidu tal-kuntratt, id-data iskadenza tal-kuntratt, l-isem Заемщика, процентная ставка по договору, ежемесячная и/или единовременная комиссия должны совпадать с информацией, отраженной в АБС; Jissellef, l-imgħax fuq il-kuntratt, kull xahar u / jew kummissjoni somma f'daqqa għandu jikkoinċidi mat-tagħrif riflessi fil-ABS;

– условия кредита должны соответствовать действующим в Банке условиям кредитования и Дополнительным условиям; - It-termini ta 'kreditu għandhom jikkonformaw mal-kundizzjonijiet applikabbli fl-Bank tal-Kreditu u l-kondizzjonijiet addizzjonali;

– Ф.И.О. - Isem Заемщика и Поручителя, а также их паспортные данные (№ паспорта, информация о том, кем, когда и где был выдан паспорт, информация о месте проживания, данные о дате и месте рождения) сверяются с копиями паспортов; Min jissellef u l-Garanti, kif ukoll dettalji tal-passaport tagħhom (№ ta 'passaport, informazzjoni dwar min, meta u fejn il-passaport ikun ġie maħruġ, informazzjoni dwar il-post ta' residenza, id-data u post tat-twelid) jiġu rrikonċiljati ma 'kopji tal-passaporti;

– На Заявлении на получение кредита и открытие счета должна стоять подпись Заемщика, Поручителя и ответственного лица со стороны Банка; - L-applikazzjoni għal self u ftuħ ta 'kont għandha tkun iffirmata minn min jissellef, il-Garanti u persuna responsabbli mill-Bank;

– подписи Заемщика и Поручителя необходимо сверить с их подписями в паспортах; - Firma ta 'min jissellef u l-Garanti jridu jiċċekkjaw bil-firem tagħhom fil-passaport;

– данные о приобретаемом ТС (марка, модель, стоимость, тип/категория, VIN и год выпуска ТС) должны совпадать с данными в ПТС; - Dejta dwar jiksbu TC (għamla, mudell prezz, it-tip /, kategorija VIN u vettura sena) iridu jaqblu l-informazzjoni fil-TCP;

– сведения об открытых Счетах должны соответствовать счетам, отрытым Заемщику в Банке; - Tagħrif dwar kontijiet miftuħa għandhom jikkonformaw mal-kontijiet, jiftaħ il-Tissellef lill-Bank;

– Страховая компания должна быть в списке компаний, аккредитованных Банком (за исключением программ, позволяющих осуществлять страхование в других страховых компаниях). - Il-kumpannija ta 'assigurazzjoni għandha tkun fuq il-lista ta' kumpaniji akkreditati lill-Bank (ħlief għall-programmi li jippermettu għall-assigurazzjoni għall-kumpaniji ta 'assigurazzjoni oħra).

3. 3. График платежей: iskeda Ħlas:

– должен содержать подписи Заемщика и ответственного лица со стороны Банка на каждой странице; - Għandu jkun fih firem ta 'min jissellef u l-persuna responsabbli mill-Bank fuq kull paġna;

– в разделе «подписи сторон» необходимо сверить соответствие подписи Заемщика его подписи в паспорте; - Fil-"firem tal-partijiet" ħtieġa li tivverifika konformità mal-firma tal-firma ta 'min jissellef fuq il-passaport;

– условия кредита, указанные в подписанном Графике платежей, должны соответствовать условиям, указанным в Заявлении. - It-termini ta 'kreditu speċifikati fi skeda iffirmat ta' pagamenti għandhom jikkonformaw mal-kondizzjonijiet speċifikati fl-Dikjarazzjoni.

4. 4. Справка о доходах. dikjarazzjoni fuq l-Income.

– должна быть выдана не ранее, чем за 10 рабочих дней до даты приема заявки; - Ma tistax tkun aktar kmieni minn 10 jum qabel id-data li jirċievu l-applikazzjoni;

– должна содержать информацию о доходе Заемщика не менее, чем за последние три месяца до даты подачи заявки на кредит; - Jekk ikun fihom informazzjoni dwar id-dħul ta 'min jissellef mhux inqas minn l-aħħar tliet xhur qabel id-data ta' l-applikazzjoni ta 'self;

– Справка должна быть заверена печатью предприятия и подписью главного бухгалтера (лица его замещающего). - Għajnuna għandha tkun ċertifikata mill-siġill kumpanija u l-firma ta 'l-Accountant Kap (il-persuna jissostitwixxi lilu).

5. 5. Документ, подтверждающий оплату Заемщиком первоначального взноса. A dokument li jikkonferma l-pagament mill-Tissellef fl-ħlas. Подтверждением оплаты первоначального взноса в счет оплаты ТС может служить один из следующих документов: Prova tal-ħlas tal-ħlas inizjali bi ħlas għall-TC jistgħu jservu bħala wieħed mid-dokumenti li ġejjin:

– платежное поручение, принятое Банком к исполнению; - Ħlas meħuda mill-Bank biex jiġu esegwiti;

– кассовый чек предприятия-продавца ТС; - Kaxxier check-kumpannija bejjiegħ tal-vettura;

– Акт либо иной документ, подтверждающий зачет средств по принятому от Заемщика ТС (при технологии trade-in). - Att jew dokument ieħor li jikkonferma l-faċilitajiet ta 'kreditu li adottati mill-Tissellef TC (lejn it-teknoloġija kummerċ fl).

6. 6. Копия Договора купли-продажи ТС: Kopja tal-kuntratt tal-bejgħ TC:

– сумма по Договору не должна превышать сумму кредита с учетом установленного минимального первоначального взноса; - L-ammont tal-Kuntratt m'għandux jeċċedi l-ammont tas-self, b'kont meħud tal-ħlas inizjali minima;

– договор должен быть подписан со стороны предприятия – продавца ТС и покупателя – Заемщика; - Il-kuntratt għandu jiġi ffirmat mill-kumpanija - TC bejjiegħ u xerrej - dak li jissellef;

– подпись Заемщика должна быть сверена с его подписью в паспорте; - Il-firma ta 'min jissellef għandu jiġi mqabbel mal-firma tiegħu fuq il-passaport;

– реквизиты и печать предприятия – продавца ТС на Договоре должна совпадать с печатью на Кассовом чеке о внесении первоначального взноса в кассу предприятия (или Акте о зачете средств в случае технологии trade-in). - Dettalji u l-kumpanija istampar - Vendor TC Ftehim għandu jikkoinċidi mas-siġill fuq l-irċevuta flus kontanti għall jagħmel pagament inizjali fi flus kontanti ta 'l-intrapriża (jew l-Att dwar l-offset ta' fondi fil-każ ta 'teknoloġija kummerċ fl).

7. 7. Копия ПТС: Kopja tat-Titolu:

– модель и идентификационные данные ТС (VIN, № кузова, цвет и т. д.), указанные в ПТС, должны соответствовать модели указанной в Заявление на предоставление кредита и открытие счета и в Договоре купли-продажи ТС; - Mudell u identifikazzjoni tal-vettura (NIV, korp №, kulur, eċċ) speċifikati fil-PTS, għandu jikkonforma mal-mudell speċifikat fl-applikazzjoni ta 'kreditu u l-ftuħ kont u l-kuntratt ta' vettura bejgħ;

– собственником ТС должен быть Заемщик (при предоставлении оригинала ПТС в Банк через 5 рабочих дней после оформления кредита). - Sid tal-vettura għandu jkun il-Tissellef (fil-provvista tas-titolu oriġinali mill-bank fil-5 ijiem tax-xogħol wara li tagħmel is-self).

8. 8. Копия Страхового полиса КАСКО. Kopja tal-polza ta 'assigurazzjoni Hull.

– Страховой полис КАСКО должен быть выписан на полную стоимость ТС; - Il-politika Assigurazzjoni Casco għandha tkun għall-ispejjeż kollha tal-TC;

– данные ТС должны совпадать с данными в ПТС; - Data tal-vettura għandha taqbel mal-informazzjoni fil-TCP;

– Страховая компания должна быть та же, что и в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета; - Il-kumpannija ta 'assigurazzjoni għandha tkun l-istess bħal fl-applikazzjoni ta' kreditu u l-ftuħ kont;

– срок действия полиса должен быть не менее 12 месяцев, при сроке кредитования до 12 месяцев – не менее срока кредитования; - Il-perjodu tal-kopertura għandha tkun mill-inqas 12-il xahar, bil-perjodu ta 'kreditu sa 12 xahar - mhux inqas minn l-self għal żmien;

– Страховой полис должен быть оплачен, что должно быть подтверждено документом об оплате; - Il-polza ta 'assigurazzjoni għandhom jiġu mħallsa, li għandha tkun ikkonfermata mill-irċevuti;

– Выгодоприобретателем должен являться Банк. - Il-benefiċjarju għandu jkun ta 'bank.

9. 9. Копия трудовой книжки Заемщика. Kopja tar-rekord ta 'impjieg ta' min jissellef.

– Копия трудовой книжки предоставляется во всех случаях за исключением тех, которые предусмотрены родом деятельности Заемщика; - Kopja tal-ktieb tax-xogħol hija disponibbli fil-każijiet kollha minbarra dawk li huma preskritti ġeneru ta 'min jissellef;

– Ф.И.О. - Isem Заемщика должно совпадать с Ф.И.О. Jissellef għandhom jaqblu l-isem в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета; fl-applikazzjoni ta 'kreditu u l-ftuħ kont;

– срок работы на последнем месте должен быть не менее 3 месяцев на дату рассмотрения кредитной заявки; - Il-perjodu ta 'l-aħħar punt għandha tkun mill-inqas 3 xhur mid-data ta' applikazzjoni tas-self;

– общий трудовой стаж должен быть не менее 12 месяцев на дату рассмотрения кредитной заявки; - It-tul totali ta 'servizz għandu jkun mill-inqas 12-il xahar mid-data ta' applikazzjoni ta 'self;

– копия трудовой книжки должна быть заверена организацией-работодателем или Кредитным офицером Уполномоченного подразделения. - Kopja ta 'rekord ta' impjieg għandha tkun iċċertifikata mill-organizzazzjoni li timpjega jew uffiċjal ta 'l-uffiċċju Ombudsman Kreditu. Копия, заверенная организацией-работодателем должна содержать запись «Работает по настоящее время». Kopja ċċertifikata mill-organizzazzjoni li timpjega għandha tinkludi l-annotazzjoni "Xogħlijiet għal issa."

10. 10. Копия одного из документов Заемщика. Kopja ta 'dokument ta' min jissellef.

Вторым документом могут выступать: It-tieni dokument tista 'tkun:

– Заграничный Паспорт; - Passaport;

– Водительские удостоверение; - Liċenzja tas-sewqan;

– Свидетельство о постановке на налоговый учет; - Ċertifikat ta 'reġistrazzjoni tat-taxxa;

– Свидетельство пенсионного страхования. - Ċertifikat ta 'assigurazzjoni għall-pensjoni.

11. 11. Копия паспорта: Kopja tal-passaport:

– все откопированные страницы паспорта должны быть заверены Кредитным офицером Уполномоченного подразделения; - Kull paġna otkopirovannye tal-passaport għandha tkun iċċertifikata minn uffiċjal ta 'l-uffiċċju Ombudsman kreditu;

– обязательной сверке подлежат паспортные данные и данные о месте регистрации Заемщика в паспорте с данными в Анкете и Заявлении на получение кредита и открытие счета; - Suġġett għall-verifika tad-data obbligatorja tal-passaport u d-data fuq il-post tar-reġistrazzjoni ta 'min jissellef fil-passaport mad-data fil-Formola tal-Applikazzjoni u Applikazzjoni għal self u tiftaħ kont;

– Наличие подписи поручителя в Заявлении на предоставление кредита и открытие счета в случае, если Заемщик состоит в браке, либо наличие нотариально заверенного согласия супруга(и) на получение кредита и передачу в залог ТС. - Il-preżenza ta 'garanti firma fl-applikazzjoni ta' kreditu u l-ftuħ kont jekk min jissellef ikun miżżewweġ, kunsens notarili tal-konjuġi (i) għas-self u t-trasferiment ta 'karta tal rahan.

12. 12. Копия паспорта супруга(и) (данный документ предоставляется если Заемщик состоит в браке): Kopja tal-konjuġi passaport (i) (dan id-dokument hija disponibbli jekk min jissellef ikun miżżewġa):

– копия паспорта должна быть заверена Кредитным офицером Уполномоченного подразделения; - Kopja tal-passaport għandha tkun iċċertifikata minn uffiċjal ta 'l-uffiċċju Ombudsman kreditu;

– паспортные данные и данные о месте регистрации Поручителя должны соответствовать данным, указанным в Заявлении на получение кредита и открытие счета, либо данным указанным в нотариально заверенном согласии на получение кредита и передачу в залог ТС. - Informazzjoni tal-passaport u data dwar post tar-reġistrazzjoni ta 'l-Garanti għandhom jikkonformaw ma' dawk speċifikati fl-Applikazzjoni għal self u ftuħ ta 'kont jew data speċifikati fil-kunsens notarili tas-self u t-trasferiment ta' karta tal rahan.