Порядок ведения и хранения кредитного досье De procedure voor het behoud van en het houden van krediet-bestanden

По каждой кредитной заявке Уполномоченным подразделением формируется кредитное досье. Voor elke lening aanvraag toegestaan divisie vormde een krediet opnemen.

Формирование кредитного досье осуществляется поэтапно на каждой стадии проведения кредитной сделки. Vorming van het krediet profielen uitgevoerd in fasen, in elke fase van de krediettransactie.

На этапе рассмотрения возможности предоставления Заемщику кредита в досье должны находиться следующие документы: In het stadium van de mogelijkheid te overwegen het verlenen van krediet kredietnemers in het dossier moet de volgende documenten:

1. 1. Опись документов. De lijst van documenten.

2. 2. Анкета, заполненная Заемщиком. Het aanvraagformulier ingevuld door de bruikleennemer.

3. 3. Копия всех страниц паспорта Заемщика, заверенная Кредитным офицером. Een kopie van alle pagina's paspoort van de kredietnemer, gecertificeerd lening officieren.

4. 4. Копия водительского удостоверения, при отсутствии копия одного из следующих документов: Een kopie van de vergunning, bij het ontbreken van een kopie van een van de volgende documenten:

– страхового свидетельство государственного пенсионного страхования Российской Федерации; - Verzekeringen certificaat van de AOW-verzekering van de Russische Federatie;

– заграничного паспорта; - Paspoort;

– свидетельства о постановке на учет налоговым органом физического лица по месту жительства на территории Российской Федерации (свидетельство о присвоении ИНН). - Verklaring van inschrijving bij de belastingdienst van een individueel verblijf op het grondgebied van de Russische Federatie (Certificaat van de overdracht van TIN).

Документ должен быть заверен Кредитным офицером. Het document moet worden gecertificeerd door lening officieren.

5. 5. Копия трудовой книжки, заверенная Кредитным офицером, либо копия трудовой книжки, заверенная работодателем за исключением военнослужащих, служащих МЧС, служащих в органах внутренних дел, индивидуальных предпринимателей. Kopie van het werk opnemen, gecertificeerd lening officieren, of een kopie van het werk opnemen, gecertificeerd door de werkgever, behalve voor militairen, ambtenaren MOE, werknemers in de interne aangelegenheden instanties en individuele ondernemers. У указанных категорий лиц в досье помещается копия трудового договора, удостоверения личности офицера либо служебного удостоверения. In deze categorieën van personen die in het dossier een kopie van de arbeidsovereenkomst, identificatie officer, of visitekaartje. Для индивидуальных предпринимателей – копия свидетельства о регистрации. Voor individuele ondernemers - een kopie van het inschrijvingsbewijs.

6. 6. Справка с места работы Заемщика о среднемесячном доходе за последние 3 месяца по форме 2-НДФЛ, по форме Банка, либо на бланке организации – работодателя. Hulp bij het solliciteren kredietnemer van de gemiddelde maandelijkse inkomsten voor de laatste 3 maanden volgens 2-PIT vorm, in de vorm van de Bank, of op het briefhoofd van de organisatie - de werkgever. Для индивидуальных предпринимателей – копия декларации о доходах за отчетный период. Voor individuele ondernemers - een kopie van de aangifte van inkomsten voor de periode. Данный документ помещается в Кредитное досье в случае установления требования предоставления условиями кредитования. Dit document is geplaatst in de lening-bestand in het geval van het verplicht stellen van kredietvoorwaarden.

7. 7. Копия паспорта супруга(и) Заемщика, заверенная Кредитным офицером. Kopie van het paspoort echtgenote (s) van de kredietnemer, gecertificeerd lening officieren.

После получения заключения СЭБ в Кредитное досье помещается Na het behalen van het advies van SEB lening bestand is geplaatst

8. 8. Заключение СЭБ (для региональных филиалов). Conclusie SES (regionale afdelingen).

После рассмотрения заявки Центром обработки кредитных заявок в Кредитное досье помещается Na behandeling van de aanvraag verwerking centrum kredietaanvragen in de lening-bestand is geplaatst

9. 9. Заключение о возможности предоставления кредита. Conclusie over de mogelijkheid van het verlenen van krediet.

После предоставления кредита в Кредитное досье помещаются: Na de toekenning van een lening in de lening-bestand worden geplaatst:

10. 10. Заявление на предоставление кредита и открытие счета. Kredietaanvraag en openen van een rekening.

11. 11. График платежей. Het tijdschema voor de betalingen.

12. 12. Дополнительные условия. Aanvullende voorwaarden.

13. 13. Заявление о достоверности предоставленной информации. Verklaring over de echtheid van de verstrekte informatie.

14. 14. Нотариально заверенное согласие супруга(и) (при предоставлении). Notariële toestemming van de echtgenoot (s) (de bepaling).

15. 15. Копия договора купли – продажи ТС, заверенная Кредитным офицером. Een kopie van het contract - de verkoop van het voertuig, gecertificeerd lening officieren.

16. 16. Копия документа, подтверждающего оплату первоначального взноса, заверенная Кредитным офицером. Een kopie van het document waaruit blijkt dat de betaling van de eerste storting, gecertificeerd lening officieren.

17. 17. Копия ПТС, заверенная Кредитным офицером. Een kopie van het TCP, gecertificeerd lening officieren.

18. 18. Копии Страховых полисов и документов, подтверждающих их оплату, заверенные Кредитным офицером. Kopieën van de polissen en documenten ter bevestiging van hun betaling, gecertificeerd lening officieren.

При помещении документов в Кредитное досье в Описи документов делается отметка. Bij het plaatsen van de documenten in de lening bestand in de lijst van documenten van het merk.

В процессе обслуживания кредита в Кредитные досье также помещаются: In het proces van dienstverlening krediet in de lening-bestand en zet:

– запросы подразделений Банка и соответствующие акты приема-передачи документов при выдаче документов из Кредитного досье. - Verzoeken van de Bank divisies en de handelingen van receptie-transmissie van documenten voor de afgifte van documenten van de lening bestand.

Кредитное досье формируется Кредитным офицером Уполномоченного подразделения в процессе оформления сделки. Krediet geschiedenis wordt gevormd door de Credit ombudsman divisie officier in het proces van de transactie.

Сформированное досье в день предоставления кредита в электронном виде размещается Кредитным офицером Уполномоченного подразделения в централизованной базе Банка в соответствии с Инструкцией по формированию и выкладке кредитных досье. Gevormde dossier op de dag dat de lening elektronisch lening officier erkende eenheden geplaatst in een centrale bank in overeenstemming met het reglement voor de vorming en de berekening van het krediet profielen. Не позднее следующего рабочего дня за днем предоставления Заемщиком ПТС в Банк Кредитный офицер Уполномоченного подразделения сверяет номер VIN и серию и номер ПТС с данными, указанными в Кредитном договоре, снимает копию с ПТС, в котором владельцем ТС указан Заемщик, дополняет Опись, подписывает ее у руководителя Уполномоченного подразделения, сканирует новую Опись и ПТС и добавляет страницы в электронную копию Кредитного досье в соответствии с порядковыми номерами страниц в Описи. Niet later dan de volgende werkdag dag na dag aan bruikleennemer te verstrekken aan de Bank titel Loan Officer geautoriseerde apparaat controleert het VIN-nummer en het serienummer van de PTA's met de gegevens vermeld in de leningovereenkomst, een kopie maken van TCP, waar de eigenaar van het voertuig die door de kredietnemer, een aanvulling op de inventaris, ondertekenen op hoofd van de Ombudsman apparaat scant de inventarisatie van nieuwe en PTA's en voegt pagina's naar de elektronische kopie van uw credit-bestanden in overeenstemming met het paginanummer in de lijst.

По одному Клиенту формируется одно Кредитное досье и один соответствующий ему файл Сформированное досье в срок не позднее 3-х рабочих дней с даты предоставления кредита передается по Акту приема-передачи Кредитному инспектору ДРК (для Москвы и Московской области), либо сотруднику филиала, ответственному за ведение досье (для филиалов). Volgens een klant maakt een enkele lening bestand en een corresponderend bestand opnemen, gevormd uiterlijk 3 werkdagen vanaf de datum waarop de lening is overgedragen aan de aanvaarding van de overdracht krediet inspecteur Democratische Republiek Congo (voor Moskou en omstreken), of filiaal verantwoordelijk voor de onderhoud van records (filialen). Ответственный сотрудник филиала за ведение кредитного досье назначается Приказом по филиалу (Шевчук Д.А. Автокредит: технологии получения. – М.: АСТ: Астрель, 2008). Verantwoordelijke officier tak voor behoud van registratie van de kredieten worden benoemd bij besluit van het bijkantoor (Shevchuk DA Auto lening: de technologie van - M.:. AST: Astrel, 2008).

Кредитный офицер Уполномоченного подразделения несет ответственность за правильность оформления и наличие полного комплекта документов в досье. Lening gemachtigde ambtenaar afdeling is verantwoordelijk voor de juistheid van de registratie en de beschikbaarheid van een complete set van documenten in het dossier.

Кредитный инспектор ДРК/сотрудник филиала, ответственный за ведение кредитного досье проверяет предоставленные Кредитным офицером Уполномоченного подразделения кредитные досье и при наличии замечаний к оформлению или комплекту документов предоставляет указанные сведения Управляющему филиалом/Директору ДРК в письменном виде. HYPOTHEKEN DRC / filiaal verantwoordelijk voor het onderhouden registratie van de kredieten controles credit officer van de Ombudsman unit credit bestand, en als de reacties op het ontwerp of de set van documenten biedt de opgegeven informatie Branch Manager / directeur van de DRC in te schrijven.

Сформированное кредитное досье хранится в ДРК (для офисов банка в Москве и в Московской области) или в филиале Банка. Vormden een krediet bestand wordt opgeslagen in de Democratische Republiek Congo (voor de bank van kantoren in Moskou en omstreken) of in een filiaal van de Bank.

ДРК/филиал Банка ведет в электронном виде реестр кредитных досье, доступ на редактирование и внесение записей которого предоставляется сотрудникам на основании письменного документа (распоряжения). DRC / kantoor van de Bank is in elektronische vorm register krediet geschiedenis, de toegang tot de redactie en de registratie van die werknemers die door een schriftelijk instrument (richtlijn).

Сформированное досье не позднее дня, следующего за днем его получения, заносится в реестр с указанием фамилии Кредитного инспектора, ответственного за ведение досье. Gegenereerde bestand niet later dan de dag na de datum van ontvangst ervan, worden opgenomen in het register met de naam van de lening die verantwoordelijk is voor het bijhouden van registers.

Кредитное досье по каждой сделке хранится в отдельной папке. Lening bestand voor elke transactie wordt opgeslagen in een aparte map. Все кредитные досье хранятся в металлических запирающихся шкафах. Alle credit records worden opgeslagen in metalen kasten. Выдача Кредитных досье осуществляется на основании письменного запроса подразделения Банка, подписанного руководителем запрашивающего подразделения. Uitgifte van krediet geschiedenis is uitgevoerd op basis van een schriftelijk verzoek eenheid van de Bank, ondertekend door het hoofd van de verzoekende entiteit. После полного погашения кредита Кредитные досье помещаются в раздел закрытых и передаются в архив Банка после завершения календарного года (при необходимости в конце следующего года). Na de volledige terugbetaling van de lening krediet bestanden worden geplaatst in de rubriek gesloten en overgebracht naar de archieven van de Bank na de voltooiing van het kalenderjaar (indien nodig aan het eind van volgend jaar).

В реестре кредитных досье также отражаются перемещения досье вне подразделения (в т. ч. изъятие). In het register, krediet-bestanden en bestanden verplaatsen buiten de erkende deelsectoren (met inbegrip van verwijdering).

При использовании электронной системы документооборота указанный реестр формируется в виде отчета программными средствами. Bij gebruik van elektronische document management systemen Dit register wordt gevormd programmatisch in een rapport.

Сотрудник отдела контроля Департамента розничного кредитования осуществляет мониторинг состояния поступающих кредитных досье по новым кредитным договорам на предмет комплектности и правильности оформления. Medewerker monitoring van leningen aan particulieren om de status van inkomende krediet geschiedenis over nieuwe kredietovereenkomsten voor de volledigheid en juistheid van de registratie te controleren.